Fintech · SaaS de Préstamos Alternativos
Flowvance
Un CRM SaaS multi-tenant construido para la industria MCA
En producción — iniciado en 2025, mejorado este año con funciones de IA
Flowvance es un CRM SaaS multi-tenant construido a medida para la industria de Merchant Cash Advance (MCA). Desarrollado de inicio a fin por Ozer Tech Solutions sobre Bubble.io, permite a los fondos MCA gestionar todo el ciclo de vida de sus deals — desde onboarding de brokers e intake, hasta análisis de estados de cuenta con IA, generación de ofertas, firma de contratos y contabilidad de deals fondeados — bajo un solo producto listo para white-label. Iniciado en 2025 y mejorado este año con funciones de IA.
El producto en pantalla
El Reto
Los fondos MCA dependían de herramientas fragmentadas — hojas de cálculo para underwriting, correo para brokers, herramientas PDF separadas para contratos, sin modelo de datos unificado. El cliente necesitaba una plataforma verticalmente integrada capaz de:
- ▸Servir múltiples fondos (tenants) desde un solo código con aislamiento estricto de datos.
- ▸Automatizar los pasos más intensivos — revisión de estados de cuenta, cálculos de oferta, pre-llenado de contratos.
- ▸Dar a los brokers un portal self-service para enviar y rastrear deals en tiempo real.
- ▸Dar a los comerciantes un portal con marca propia para monitorear avances y comunicarse seguro.
- ▸Escalar sin trabajo de ingeniería por cada nuevo tenant.
La Solución — cinco portales a medida
- ▸CRM del Fondo — ciclo completo del deal (Submitted → Underwriting → Offer → Contracts → Final UW → Funded), umbrales de underwriting por tenant, niveles de comisión auto-asignados.
- ▸Análisis de estados de cuenta con IA — extracción automática de PDFs (Gemini), validación por documento, métricas financieras (depósitos, ADB, NSF, detección de pulls MCA), motor de auto-decline sobre 6 umbrales y un agente de chat BSA con Claude.
- ▸Portal de brokers — envío self-service, firma de acuerdo ISO, carga de documentos de onboarding, ofertas aceptar/rechazar/negociar, mensajería del deal.
- ▸Portal del comerciante — con marca por tenant, estado del avance y plan de pagos, login con OTP.
- ▸Super Admin (Nucleus) — ciclo de facturación SaaS completo (prospecto → onboarding → suscripción → excedente → suspensión), gestión de tenants, add-ons white-label.
Integraciones clave y resultados
- ▸Integraciones: Gemini AI + Anthropic Claude (BSA), Middesk (verificación de negocio), Proof (firma electrónica), SendGrid (email), Cloudflare Workers (pre-llenado de contratos), Dialpad (CTI).
- ▸Análisis de estados de cuenta de horas a menos de 2 minutos por deal; 100% de cobertura del ciclo del deal.
- ▸Auto-decline en tiempo real sobre 6 umbrales configurables; cero exposición de datos entre tenants vía reglas de privacidad.
- ▸Automatización completa de facturación SaaS y preparación white-label por tenant (marca, subdominio, identidad de correo).
Aspectos de arquitectura
- ▸Backend-first: toda la lógica crítica corre en Backend Workflows asíncronos, nunca en el navegador.
- ▸Procesamiento paralelo de documentos; multi-tenancy estricta vía un Tenant_Ref en cada tabla.
- ▸Hoja de ruta de desacoplamiento: lógica compleja de IA y precios migrando a un Core API en Railway mientras Bubble mantiene UI + orquestación.